Содержание
Мошенничество в Telegram
В 2023 году количество активных пользователей мессенджера превысило отметку в 700 млн. человек. В Telegram доступны каналы, группы, чаты в которых каждый может обсудить криптовалютную тематику. Вместе с этим появляются благоприятные условия для мошенничества.
1. Поддельные Telegram-каналы с торговыми сигналами
Пользователям предлагают купить доступ к каналу, в котором публикуется различная информация о торгах на криптобиржах. Стоимость подобной услуги составляет от 1000 долларов и выше. Покупая подписку, человек совершает невыгодные сделки и в итоге теряет капитал.
Криптоблогеры могут заключать соглашения с популярными биржами и советовать их своим подписчикам.
Используйте для торговли только популярные биржи с проверенной репутацией. Учитывайте рейтинг, изучайте основные термины и крипторынок в целом. Если в каналах публикуются настоящие торговые сигналы, то автора можно будет без проблем найти в соцсетях.
2. Pump and Dump-каналы
Эта схема обмана знакома еще с 30-х годов прошлого столетия. В начале стоимость актива искусственно завышается с помощью привлечения средств инвесторов. Затем курс резко снижается. На рынке создается новая криптовалюта. Ее активно рекламируют и закупают. Стоимость монеты увеличивается.
Например, в Telegram популярный криптоблогер создает канал. Пользователям предлагает совершить покупку криптовалюты, заявляя о том, что в ближайшее время она будет стоить дороже. Определенное время ее стоимость на самом деле увеличивается, но затем происходит резкий обвал курса.
Чтобы не было подобных ситуаций, необходимо избегать высокорисковых активов, диверсифицировать портфель. Детально изучайте новый токен.
3. Поддельные Telegram-каналы популярных криптобирж
Мошенники могут копировать официальный Telegram-канал любой популярной криптобиржи. Там они активно начинают публиковать посты. Даже накручивают аналогичное количество участников. Затем подписчикам рассылают различные предложения вида “Чтобы получить денежный приз, укажите секретную фразу от своего криптокошелька”. Будьте внимательными и обращайте внимание на Telegram-каналы, которые занимаются подобным.
Мошеннические криптопроекты
Ежедневно создается большое количество мошеннических криптопроектов.
1. Криптопирамиды
Первую финансовую пирамиду основал Чарльз Понци. Она работала при условии, если человек позволял себя убедить. Чтобы не стать жертвой подобного обмана, нужно руководствоваться критическим мышлением и всегда быть бдительным. Данная схема пользуется популярностью среди криптомошенников. Пирамида дееспособна только при условии постоянного вливания денежных средств от новых пользователей. Прибыль первым вкладчикам выплачивается за счет последующих и так по возрастающей. Пирамида действует по принципу непрерывного потока. Если количество новых участников уменьшается, то пирамида рушится. Основную прибыль получает создатель пирамиды.
2. Поддельные инвестиционные фонды
В криптовалютных инвестфондах инвесторам обещают высокую прибыль за небольшой срок. Все что для этого нужно — вложить денежные средства. Однако на практике результат оказывается чаще всего плачевным. Вкладчик может лишиться не только обещанной прибыли, а их всех своих средств. Чтобы не попасться на подобную уловку, проверяйте регистрацию компании и наличие лицензии. Также ознакомьтесь с инвестиционными перспективами, медиа и пресс-релизами.
3. Поддельные ICO или IDO
Компания нуждается в капитале и предлагает купить собственные активы по сниженной стоимости, которые через какое-то время будут стоить дороже. В этом случае прибыль получают создатели проекта и вкладчики. Мошенники подделывают стартапы, собирают деньги с инвесторов и исчезают.
4. Неизвестные криптобиржи
Сейчас на рынке доступно большое количество различных криптобирж, предлагающих более выгодные условия. Например, нет необходимости указывать паспортные данные, чтобы торговать криптовалютой. Таже не нужно подтверждать аккаунт. Пользователям доступна полная анонимность. За регистрацию новым пользователям начисляются различные бонусы. Однако подобные биржи могут создаваться в мошеннических целях и после завладения средствами мошенники исчезают.
5. Скам-монеты
Эти монеты не представляют никакой ценности. Купив их, не будет возможности вывода денежных средств на кошелек. Мошенники часто используют этот способ обмана и рассказывают, что только до определенной даты монеты нельзя продавать на биржах.
6. Недобросовестные P2P-обменники
Недобросовестные обменники зачастую предлагают более выгодный курс, но в результате завладевают средствами пользователей. Отдавать предпочтение следует обменным сервисам с большой пользовательской аудиторией и лицензией.
Мошеннические схемы с NFT
7. Pump and Dump
Стоимость монеты доводится до максимально возможной, чтобы сделка продажи состоялась на выгодных условиях. Злоумышленники продают NFT сами себе. Благодаря высокой стоимости привлекаются дополнительные инвесторы. Покупатели приобретают токены по искусственно завышенной цене, ориентируясь на выгодный курс продажи.
8. Розыгрыши NFT
Поисковые системы скрывают мошеннические домены с типографскими ошибками из поисковой выдачи. Поэтому мошенники в различных социальных сетях размещают ссылки на поддельные площадки по продаже NFT-токенов. После прохождения регистрации пользователям предлагают добавить учетные данные от криптокошельков. Некоторые домены перенаправляют посетителей на различные мошеннические ресурсы.
9. Перепродажа NFT
Это достаточно новая схема, которая относится к арбитражу невзаимозаменяемых токенов. Мошенник приобретает NFT из неликвидных токенов на бирже Binance за 1 доллар. После этого продает за 100 долларов. Жертву убеждает, что на других биржах токены можно продать по более выгодной цене.
10. Плагиат
Подделка NFT встречается на многих площадках. Проверка подлинности и обращение к надежным продавцам — залог безопасной сделки.
Взлом и кража личной информация
11. Взлом криптокошельков
Зачастую взлом происходит посредством внедрения вируса. Условно их можно разделить на два вида: скрытые майнеры и стилеры. Гораздо реже можно встретить таргетированные атаки на конкретные кошельки пользователей. Криптокошелек нужно скачивать только с официального сайта. При этом не забывайте учитывать репутацию разработчика и доступный функционал кошелька.
12. Фишинг
В этом случае мошенниками создаются фейковые платформы или криптокошельки. Невнимательные пользователи указывают там свои личные данные. Злоумышленники используют их для доступа к аккаунту и похищают личные средства. Для безопасного хранения криптовалюты рекомендуем использовать горячие или холодные кошельки, а не личный кабинет на популярной криптобирже.
13. Взлом аккаунта на криптобирже
Многие из вас слышали о существовании вирусов, троянов. С их помощью можно взломать аккаунт пользователя на криптобирже. Чтобы этого не произошло, настоятельно рекомендуем соблюдать осторожность. Установите антивирусную программу и не переходите по сомнительным ссылкам.
Мошенничество в P2P-торговле
14. Колебания курса
Человек может договориться с мошенником на один курс обмена, а в итоге получить средства по-другому.
15. Поддельные SMS об оплате
Когда пользователи меняют криптовалюту на фиатные деньги, то им приходит SMS от банка. Пользователи думают, что деньги были зачислены на счет. В результате переводят их мошеннику. SMS-подделка работает путем маскировки номера телефона настоящего отправителя в SMS-сообщении так, что кажется, что оно пришло с другого устройства.
16. Фейковые консультации
Мошенники часто обращаются к неосведомленным пользователям и предлагают быстро увеличить капитал. Дают консультации о том, как правильно нужно работать на криптовалютном рынке. Жертвами чаще всего становятся начинающие инвесторы и люди, далекие от биржевой торговли.
17. “Инсайдерская” информация
В интернете размещается объявление об утечке данных. Мошенники заявляют, что необходимо инвестировать средства в определенный токен. Таким образом, денежные средства закачиваются в криптовалюту. На самом деле никто никогда не опубликует подобную информацию в интернете.
18. Доверительное управление
Некоторые криптоблогеры предлагают подписчикам поделиться правом распоряжаться своими активами так, чтобы они приносили прибыль. В этом случае мошенники присваивают чужие денежные средства, а затем блокируют владельцев.
19. “Треугольник”
В данной схеме задействованы 3 стороны: мошенник, потерпевший и P2P-трейдер. Мошенник находит жертву. На сайте размещает объявление о продаже смартфона по цене, которая ниже рыночной. Отправляет покупателю реквизиты для оплаты. В это время в сделку вступает третья сторона — питупишник. Он обменивает криптовалюту на фиатные деньги. В итоге мошенник пропадает с полученными средствами, а жертва не получает никакого телефона. Заявление в полицию обманутая сторона пишет на питупишника.
20. Взлом аккаунтов знаменитостей
Мошенники взламывают странички знаменитостей и от их имени переводят криптовалюту на свои кошельки. Так было с Twitter-аккаунтом Билла Гейтса. Его подписчики получили сообщение, что необходимо прислать определенное количество BTC и взамен они получат в 2 раза больше BTC.
21. “Роковая женщина”
Схема обмана стара как мир. Мошенники создают анкету красивой женщины в социальных сетях и она знакомится с мужчинами. Во время разговора девушка случайно говорит, что зарабатывает большие деньги на криптовалюте. Однако с жертвой разговор ведет мошенник. Девушек могут специально нанимать для этих целей. Для большей убедительности она может пообщаться по видеосвязи.
Схемы мошенничества в майнинге
22. Мошенничество на облачном майнинге
Человеку предлагают заниматься облачным майнингом, обещая огромную прибыль. Мошенники оказывают услуги ненадлежащего качества. В итоге, у человека нет обещанной прибыли.
23. Продажа оборудование низкого качества
Мошенники продают оборудование низкого качественна для майнинга, рассказывая неправдивые сведения о высокой производительности и, соответственно, прибыли. Пользователь переводит деньги за оборудование, а мошенник исчезает либо продает вышедшие из строя ASIC.
Мы рассмотрели лишь некоторые из популярных мошеннических схем на крипторынке. Крипторынок постоянно развивается и злоумышленники придумывают новые способы хищения пользовательских средств.
